世界人工智能大会现场 时代财经摄

　　作者 | 吴典 林心林

　　编辑 | 白金蕾

　　当前，AI行业正告别单纯算力、参数比拼，垂直落地价值、可持续商业化成为行业核心评判标准。汽车作为AI规模最大的线下终端场景，智能化改造已经渗透至整车研发、制造、终端服务的全链路。

　　7月17日至20日，以“智能伙伴 共创未来”为主题的2026世界人工智能大会（WAIC）在上海召开。其间，斑马智能首席战略官邢悦接受时代财经独家专访，交谈间，她拆解了车载AI产业发展阶段、技术底层壁垒、商业化测算模型，同时针对车企自研内卷、通用大模型投入亏损、座舱“秀概念难量产”等行业痛点给出明确判断。

　　依托十年全栈自研车载操作系统和人工智能技术，斑马智能累计装车量突破千万台规模。面向智舱AI领域，打造出AutoOmni全模态端侧大模型和AutoClaw多智能体协同系统，当前智舱AI技术与服务已与65%主流车企合作。

　　邢悦坦言，汽车行业正处在逻辑切换的关键节点。此前行业普遍是“在传统汽车流程叠加AI功能”，而下一阶段的产业变革核心是按照AI原生逻辑重塑整车产品形态。

　　以下为时代财经与邢悦的对话，因文本需要略有删减：

　　车载AI的真实落地逻辑与三大演进趋势

　　时代财经：当下行业普遍把AI当成效率工具，您如何定义本轮AI变革的本质？当前车载AI真实落地进度如何？

　　邢悦：对比蒸汽、电力两次工业革命，AI是全行业原生基础设施，不能只看作提效工具。

　　车载AI目前仅处于服务生态搭建初期，产业变革逻辑是消费端需求反向推动整车设计、产线质检、生产流程迭代，而非车企简单在传统车上叠加AI功能。脱离民生服务的模型参数、榜单排名没有实际意义，科技落地最终要让用户感知便利与红利。

　　目前海内外技术路线明显分化：海外在自动驾驶、物理世界（Physical AI）认知领域具备先发优势；但国内依托移动支付、海量互联网应用沉淀，智能座舱、舱驾融合技术领先欧美一至两个代际。

　　长期来看，行业目标则要从“智能汽车”升级为“汽车智能”：前者只聚焦车内体验，后者可把车辆视觉、多模态交互、环境感知能力输出给陪伴机器人、可穿戴设备等具身智能硬件。

　　时代财经：未来车载AI融合会呈现哪些确定性发展趋势？

　　邢悦：第一，AI从单点工具升级为系统级主动智能。现阶段语音、导航、视觉都是独立碎片化功能，未来车载AI要做到持续感知车内人员、环境变化，自主预判需求，从被动等指令转为主动提供服务。

　　第二，端云协同成为标准架构。车辆对实时性、行车安全、用户隐私要求极高，无法全部依赖云端运算。高频交互、车内感知、本地数据存储放在车端；复杂知识推理、全域生态调度交由云端处理。

　　第三，行业竞争从功能比拼转向结果比拼。用户不会关注模型参数量、智能体数量，只关心能不能自然沟通、能不能完整完成出行、生活任务。汽车会逐步进化为移动机器人，我们今年提出“元神AI汽车机器人大脑”概念，用统一中枢整合全车所有智能能力。

　　时代财经：市面上很多座舱AI仅停留在展会演示，量产体验大幅缩水，该如何区分概念产品与可落地商用AI？

　　邢悦：量产车上评判标准很简单：用户高频使用、愿意长期留存的AI才具备真实价值。

　　大量概念座舱只是秀参数，比如无意义对联、多指令一次性输出，重度依赖云端，断网完全失效。多模态交互只做表面演示，忽略用户本地数据隐私顾虑，这类产品落地后使用率极低，最终会被市场淘汰。

　　研发阶段区分要看企业三层能力：AI底层架构、全域服务生态、车规级工程落地能力。AI的核心价值是帮助用户完成完整复杂任务，而非单纯对话。

　　时代财经：当下不少车企选择全链条自研芯片、大模型，行业“内卷”严重，您如何看待这一趋势？

　　邢悦：车企全线自研是短期资本叙事，长期不可持续。社会分工是产业发展标尺，所有车企重复投入软件、芯片研发，只会造成资源浪费，各环节都难以做到极致。

　　比如宝马、大众思路就十分清晰，聚焦整车制造、用户需求定义，智能化方案择优外部采购；上汽等国内车企也在调整架构，剥离非核心软件自研团队，专注整车工艺。

　　图源：视觉中国

　　跳出大模型亏损困局，端侧车载业务的可量化ROI路径

　　时代财经：AI研发属于大额固定投入，行业很难测算回报，您认为衡量AI业务ROI的完整框架是什么？斑马智能自身商业化模型如何跑通？

　　邢悦：完整AI价值测算包含四个维度，缺一不可：直接商业价值，如新增车企定点、单车软件溢价、生态分成、会员订阅等直接收入；效率价值，如AI降低测试、代码开发、客服、内容制作人工成本，缩短整车软件迭代周期；用户价值，如提升座舱交互使用率，强化车企品牌黏性，成为用户购车决策加分项；长期战略价值，如布局机器人、可穿戴等跨终端技术底座，构建长期行业壁垒。

　　判断AI投入是否划算，只看三个基础问题：有没有人持续使用、能否创造真实用户价值、能不能大规模装车落地。

　　通用云端大模型投入高、变现路径模糊，而垂直车载端模型商业模式清晰，包含AI解决方案和车载平台服务收入，这也是我们选择的路线。

　　时代财经：斑马智能深耕车载操作系统十年，核心技术突破与标杆合作案例有哪些？

　　邢悦：我们是国内最早全栈自研AIoT底层系统的企业。斑马智能车载OS研发比同类企业早七年，智能座舱布局比新势力车企早六年，全程作为底层服务商隐藏在车企供应链后端。

　　底层两大核心硬实力：第一，业内唯一适配十余款国产芯片，同时兼容高通、英伟达，海外系统断供可无缝切换国产方案；第二，仪表、娱乐、车控、驾驶四大整车域全栈自研，底层链路完全自主可控。

　　在OS基础上，我们两层AI产品形成壁垒：推出AutoClaw智能体集群，行业首创“一箭十星”多智能体协同调度；同步落地AutoOmni全模态端侧大模型，实现断网离线完整交互，本地存储用户数据符合工信部隐私规范。

　　两大标杆合作足以验证技术认可度。第一是与高通独家战略合作，斑马智能是高通在中国独家首发合作伙伴（8X97、9075系列）；其次是宝马全系座舱合作。斑马智能能够超过竞争对手的两大核心优势：一是完整本地生活生态；二是车载多路语音工程能力，可区分不同场景的语音情况，精准解读模糊多轮指令，这是通用对话模型无法复刻的车规级工程能力。

　　时代财经：当前斑马智能落地规模、市场竞争格局如何？行业玩家存在哪些本质差异？

　　邢悦：目前合作整车品牌69家，整车装机量即将突破一千万台，宝马、大众、比亚迪、红旗、智己、东风等头部车企均落地元神AI方案，在车载端模型赛道我们合作车企预计份额超65%。

　　行业三类玩家赛道完全分割，不存在直接竞争：传统Tier1软件服务商：仅具备车企B端交付能力，缺少C端运营、全域生活生态；通用大互联网厂商：自然对话、情绪理解能力突出，但缺少车规工程能力与完整线下服务闭环；整车自研科技企业：自有销量难以支撑海量影音、生活平台定制化改造，生态拓展效率低，长期会转向外部集成商合作。

　　时代财经：斑马智能全球化布局与长期行业愿景是什么？

　　邢悦：我们坚持“in China for global”出海路线，不直接照搬国内应用，落地海外会适配当地本地生活生态。目前配套名爵、智己车型覆盖16个国家，同步对接宝马、大众全球总部，研发下一代全球化AI座舱方案。

　　自动驾驶越成熟，车辆代步属性越弱，座舱服务价值会持续放大。我们内部畅想终极用车场景：L5全自动驾驶车辆可自主查询航班、计算出发时间、前往机场接机，主动联系乘客、自动开启后备箱，还能按需预订餐食、开启车内按摩、实时识别疲劳驾驶并提醒。

　　当下汽车行业深陷低价价格战，根源是产品只停留在硬件代步层面；当AI带来个性化、有温度的服务形成差异化，车企才能摆脱内卷。我们不只局限车载场景，汽车智能技术可对外赋能机器人、可穿戴设备，目标打造具备全球竞争力的国产车载软件技术品牌。

　　运营：松